Atualização Patrimonial – Fevereiro 2020 – R$ 487.139,91 (-R$ 1.158,35) – Coronavírus atacou!

Salve amigos ansiosos!

Que semana pós-carnaval, queda forte em todos os mercados e o IBOV quase beliscou os 99 mil pontos durante o pregão de Sexta-feira (28/02) e pensar que alguns dias atrás o índice chegou a ultrapassar a barreira dos 119 mil pontos. 

Desde quando iniciei a minha jornada na renda variável essa foi a primeira queda forte pela qual estou passando, confesso-lhes meus amigos que estou passando por ela de maneira melhor do que esperava, não sei se por conta da parcela que estou alocando em renda variável, pelo fato de já esperar uma correção, pelo fato de estar aplicando a filosofia buy-and-hold ou um misto de todos esses fatores.

O fato é que mesmo vendo a carteira baixar a cada dia não está me gerando maiores preocupações e vou seguir em frente nos aportes pois tenho consciência que estou investindo em ativos de valor e que em no longo prazo a tendência é de gerar maiores retornos.

Vamos ao nosso fechamento mensal, mesmo com um aportes e reinvestimentos na casa de R$1.970 a carteira teve uma queda de R$1.158,35.

	Item do patrimônio	Valor Bruto
	FGTS	R$ 77,820.00
Renda Fixa	CDB 109% do CDI	R$ 70,191.31
	Tesouro Selic 2023	R$ 83,946.27
	Tesouro Selic 2025	R$ 83,264.24
	Tesouro IPCA+ 2024	R$ 47,797.83
	Tesouro IPCA+ 2035	R$ 21,272.28
	Tesouro IPCA+ 2045	R$ 8,377.71
Ações	ABEV3	R$ 3,315.12
	CIEL3	R$ 68.50
	EGIE3	R$ 5,085.71
	GRND3	R$ 3,676.30
	ITUB3	R$ 5,865.05
	LREN3	R$ 4,743.70
	MDIA3	R$ 4,920.00
	ODPV3	R$ 4,353.36
	WEGE3	R$ 6,904.00
	ITSA4	R$ 552.46
FIIs	BCFF11	R$ 9,718.33
	HGBS11	R$ 5,339.00
	HGRE11	R$ 4,951.52
	KNRI11	R$ 4,957.55
	MXRF11	R$ 5,409.60
	XPML11	R$ 5,087.55
	VISC11	R$ 9,642.12
	HFOF11	R$ 9,880.40
	Valor total	R$ 487,139.91

Evolução patrimonial - Coronavírus e seus efeitos

Distribuição da carteira - Algumas alterações devido a redistribuição como comentei no último post

Alocação da carteira - FIIs compondo mais o patrimônio

Proventos e dividendos recebidos em Fevereiro

Data	Ativo	Valor
3/2/2020	ITUB3	R$  15.88
13/02/2020	CIEL3	R$  0.25
14/02/2020	BCFF11	R$ 30.78
14/02/2020	HGBS11	R$ 26.60
14/02/2020	HGRE11	R$ 20.72
14/02/2020	KNRI11	R$ 21.46
14/02/2020	MXRF11	R$ 1.76
17/02/2020	TD NTN-B	R$ 1.92
21/02/2020	XPML11	R$ 19.50
Total Fevereiro 2020		R$ 138.87

Aportes de Fevereiro, grande parte de reinvestimento de dividendos e alocação em GRND3 devido ao valor descontado na data da compra - que descontou mais ainda após o Corona.

Aportei uma parte dos recursos em TD Selic devido a ausência de ativos na carteira com valor mais descontado.

Data	Ativo	Total
3/2/2020	MXRF11	R$ 11.62
12/2/2020	ITSA4	R$ 400.51
14/02/2020	GRND3	R$ 96.30
21/02/2020	GRND3	R$ 866.40
21/02/2020	ITSA4	R$ 38.10
21/02/2020	TD SELIC 2025	R$ 421.06
Total Aportes Fevereiro 2020		R$ 1833.99

Neste momento que escrevo este post o meu bônus de 2019 já caiu em minha conta contudo, vou pensar durante o fim de semana em como vou alocar este capital, apesar dessa forte queda nos mercados acertar o timing da queda é impossível e nada garante que os mercados ainda podem continuar em queda pelas próximas semanas, a verdade só o tempo dirá. 

O meu bônus veio acima do valor esperado em cerca de 10 mil reais, além de investir cerca de 80% do valor recebido estou pensando em realizar uma viagem para o exterior nas férias de Junho, mesmo com essa loucura nos mercados e alta do dólar o dinheiro é pra isso também, fazer o que gostamos e viagem sempre foi uma das minhas grandes paixões.

O fato é com o bônus vou ultrapassar a marca de meio milhão de reais e vou realizar um post especial sobre isso.

Abraços e até o próximo post pessoal.

Rebalanceando a carteira de investimentos

Como já comentei em posts anteriores, sei que minha carteira está excessivamente concentrada em renda fixa.

Eu explico melhor os motivos dessa alocação neste post.

Nas duas últimas semanas o mercado deu uma boa recuada, grande parte dela atribuída ao Corona vírus então senti que esse era um bom momento para desmontar algumas posições em renda fixa e aproveitar esse momento de recuo do mercado.

Como não gosto de correr fortes riscos e creio que movimentações em patrimônio já alocado devem ser realizadas com muito critério, resolvi desmontar a posição abaixo:

Tesouro Selic 2021

R$ 30,266.29

Essa posição não representa nem 10% do meu patrimônio e já iria vencer no próximo ano, então tomei a decisão e solicitei o resgate de um título do tesouro pela primeira vez desde que comecei a investir.

Dinheiro na conta da corretora e veio a dúvida, como sair da inércia da renda fixa e alocar em ativos de renda variável porém, com pouco risco?

Apesar da imagem acima, antes mesmo de realizar o resgate já havia decidido onde e como alocar essa parte do patrimônio, os escolhidos foram quatro fundos imobiliários, sendo 2 já presentes em minha carteira e 2 estreantes.

Como utilizo a bolsa para longuíssimo tempo (especialmente para aposentadoria) e não quero misturar os recursos, resolvi alocar os recursos em fundos imobiliários, uma vez que os dividendos de grande parte dos fundos atualmente batem a taxa selic paga pelos títulos públicos e CDBs de bancos em geral. 

Basicamente usei os seguintes critérios para seleção dos FIIs:

• 2 fundos nos quais já estava de olho há um certo tempo, sendo eles:
  
  
• HFOF11: Fundo de fundos. Quero ter mais um em minha carteira para aumentar a diversificação e contar com uma gestão profissional sobre os ativos. Já tenho o BCFF11 mas já estava e olho neste há um tempo. Sim amigo ansioso, eu sei que há estudos que demonstram que os fundos de fundos perdem para o IFIX no longo prazo, mas isso é assunto pra outro post.
  
  
• VISC11: Fundo especializado em shoppings. Sou fã do setor e pra mim aqui no Brasil devido a violência, falta de lazer, etc. tornam os shoppings atração indispensável para grande parte da população. Ainda vou fazer um post especial sobre isso.
  
  
• 2 fundos que já fazem parte da minha carteira contudo, estão com o menor P/VP no momento da compra.

Sem maiores delongas eis a realocação:

Ativo	Valor	P/VP	Dividend Yield
HFOF11	$ 10,000.00	1,04	0,54%
BCFF11	$ 5,000.00	1,02	0,56%
VISC11	$ 10,000.00	1,07	0,46%
MXRF11	$ 4,500.00	1,13	0,68%

Vou acompanhar e monitorar a carteira ao longo dos próximos meses, sei que uma eventual alta da selic vai acarretar em quedas tanto na cotação quanto no dividend yield porém, acho que pra esse momento vale a pena acompanhar e monitorar.

Como mencionei no início do post, não aloquei nem 10% nessa operação e o investimento já iria vencer no próximo ano. Como os próprios dividendos já batem a selic e o P/VP dos fundos adquiridos não estão tão descolados, acho que essa não foi uma operação tão arriscada.

Só o tempo dirá se foi a melhor decisão ou não, agora é segurar a nossa amiga ansiedade e observar o desempenho da carteira.

Um abraço e até o próximo post.