Mudanças na carteira

Salve leitores, tudo bem?

Mês de fevereiro é quando eu recebo o bônus do trabalho. Os aportes já estavam definidos, mantendo o balanço e objetivos da carteira.

Tenho 3 grandes novidades, são elas:

1. Inclusão do ETF VXUS a carteira em USD
2. Inclusão dos FIIs KNIP11, BTLG11 e HGBS11 à carteira BRL
3. Venda dos ETFs DIVO11 e BOVX11, alocando os valores integralmente à carteira de FIIs, incluindo também, os ativos acima

Vamos ao racional das mudanças.

• VXUS: A parcela em USD da minha carteira está muito concretada nos EUA. O intuito aqui é expor a outros mercados, especialmente já desenvolvidos e não ficar tão dependente do Tio Sam. Cerca de 75% do aporte do meu bônus irá para esse ativo. A ideia é que ao longo do tempo esse ativo componha 20% do meu portfólio em USD.

• Novos FIIs: Como a parcela da carteira crescerá nessa classe de ativos, nadamelhor do que diversificar dentro dos setores em que acredito. Os escolhidos foram BTLG11 (logística), KNIP11 (recebíveis) e HGBS11 (shoppings). Optei por FIIs com grande capitalização e liquidez, o objetivo aqui é tranquilidade e renda passiva (sem usufruir no momento), logo, fui mais conservador.

• Venda de ETFs DIVO11 e BOVX11: aqui a parte mais polêmica e de difícil tomada de decisão. 

Não gosto de girar a carteira e sempre faço os rebalanceamentos com aportes contudo, preciso corrigir escolhas erradas do passado. 

Quando comecei o estudo de ETFs há cerca de 4 anos, montei posições nessaclasse de ativos tanto aqui quanto no exterior.

Aprofundando mais no tema, percebi que cometi um erro montando essa posição aqui no BR, não pelo rendimento alcançado, mas pelas características e possibilidades de retorno do mercado no médio/longo prazo.

Zerei minhas posições em bolsa BR com esse movimento, exceto FIIs não sou adepto de Stock picking e apostar em índices aqui no Brasil é pedir para perder do CDI. Venho pensando sobre o tema há um tempo e decidi tomar a decisão hoje (06/02/2025).

Cada um tem o seu perfil e escolhas e de acordo com minha estratégia e estágio que estou (60% da FIRE e 30% da FAT Fire) vou buscar crescimento através do mercado americano e aqui no BR, buscar baixo crescimento e foco em renda passiva.

Não quero entrar na briga bolsa x CDI x Stock picking, mas recomendo esse (e outros vídeos) do mestre dos derivativos que mostra fatos e dados sobre o tema. 

Depois é cada um com as suas conclusões e ações dentro dos próprios objetivos.

Bye bye bolsa brasileira!

Entre hoje e segunda feira vou usar o dinheiro dos ETFs para comprar os novos FIIs da carteira.

Volto até o final do mês, antes do fechamento mensal para falar do racional de alocação do bônus.

Espero que chegue a metade do segundo milhão com esse aporte, a conferir.

Até o próximo post pessoal!