Atualização na carteira de investimentos

Salve nobres leitores, passando rapidamente antes do fechamento mensal para falar de algumas mudanças que fiz na carteira.

Neste mês, decidi fazer algumas mudanças estratégicas na minha carteira, tanto nacional quanto internacional, visando otimizar o desempenho e alinhar melhor os ativos com meus objetivos de longo prazo. Não sou a favor de giro em busca de rendimento, mas rebalanceamentos periódicos são necessários para adequar ao meu perfil e principalmente, eliminar erros do passado ou eliminar ativos com baixa performance.

Na minha carteira nacional, vendi o fundo imobiliário VILG11, que vinha apresentando um desempenho insatisfatório e tinha uma gestão duvidosa. Com o valor dessa venda, redistribuí os recursos entre três FIIs do setor agro: SNAG11, KNCA11 e RZTR11. Acredito que o agronegócio é um dos setores mais promissores da economia brasileira e pode proporcionar rendimentos mais estáveis e um potencial de valorização significativo.

Já na minha carteira internacional, fiz uma movimentação estratégica ao vender os ETFs EMB (iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF) e AOA (iShares Core Aggressive Allocation ETF). Decidi alocar todo o valor no VBR(Vanguard Small-Cap Value ETF). A razão para essa troca foi evitar a sobreposição com o VT (Vanguard Total World Stock ETF), que já oferece uma ampla diversificação global. O VBR, focado em small caps de valor nos EUA, traz um potencial de crescimento adicional para a minha carteira.

Essas mudanças refletem uma estratégia mais focada e alinhada com meus objetivos de longo prazo. Ao investir em FIIs agroindustriais no Brasil e em small caps de valor nos EUA, estou buscando equilibrar estabilidade e potencial de crescimento. Continuarei monitorando o desempenho desses ativos e ajustando a carteira conforme necessário. Fique atento para mais atualizações e insights sobre minha jornada financeira.

Até o próximo post amigos.

Fechamento mensal - R$ 1.104.719,75 - Abril 2024

Olá queridos leitores. Aqui estamos em mais um post de fechamento mensal, como o tempo passa rápido, logo estaremos no meio do ano.

Esse mês, pelo menos pra minha carteira, ficamos no famoso mercado “caranguejo”, onde ele anda de lado entre subidas e quedas.

Vou procurar falar um pouco mais de macroeconomia e política aqui no blog, estou longe de ser especialista nos temas, mas os dois andam lado a lado e ditam muito o rumo dos nossos investimentos. 

Estamos em um momento de bastante incerteza tanto lá fora, quanto em nosso país e parece que o atual governo resolveu chutar o balde com relação as contas públicas, deixando o ajuste fiscal só para o próximo governo/mandato.

Fiz um aporte padrão, direcionado integralmente a USD aproveitando essa leve queda do dólar nos últimos dias, não sei a percepção de vocês e querer prever cotação futura do dólar é pedir pra errar, mas pra mim, no andar dessa carruagem do nosso querido governo canhoto, estou sentindo cheiro de desvalorização da nossa moeda nos próximos meses. A conferir e aguardar.

Primeiramente, vamos a renda passiva desse mês de Abril, recebemos um total de R$ 1.946,48 divididos da seguinte forma:

• FIIs: 1.454,42
• ETFs/Stocks na conta em USD: R$ 492,06

O destaque fica pela marca superada de 1 salário mínimo de proventos dos FIIs neste mês. Exceto o reinvestimento dos proventos, devo aportar pouco nessa classe de ativos nos próximos meses, vamos aguardar o desenrolar desse mercado e continuar a exposição a USD da carteira.

Vamos aos detalhes do fechamento desse mês.

Dólar em 30/04/2024 = R$ 5,19

• Conta corrente: 2.700,00
• Previdência: R$ 119.853,88
• FGTS: 61.465,65
• Investimentos BRL:  R$ 453.567,94
• Investimentos USD: R$ 467.132,28

Total patrimônio: 1.104.719,75

Divisão do patrimônio: BRL x USD

Alocação do patrimônio: RF x RV

Evolução do patrimônio

Vejo vocês em breve pessoal.

Pequena marca alcançada

Olá nobres leitores.

Mais uma passada rápida aqui antes do fechamento mensal. Esse mês ultrapassei uma pequena marca, mas que é bem importante.

Hoje (26/04) o valor do salário mínimo em nosso país é de R$ 1.412 reais, esse mês recebi um total de R$ 1.454,42 dos dividendos dos FIIs.

Como falo aqui, minha meta de FIRE seguindo o planejamento atual, virá apenas em 10-12 anos, logo reinvisto integralmente todos os proventos recebidos. Essa é uma pequena marca que gostaria de compartilhar com todos aqui.

Hoje, minha exposição a FIIs está em cerca de 17-18% da carteira, não devendo ultrapassar 20%, sendo o foco principal em ETFs na gringa, buscando maximizar a rentabilidade e exposição à moeda forte.

Até o próximo fechamento pessoal.

O que li e o que estou lendo em 2024?

Salve nobres leitores, como está sendo o 2024 de todos vocês? 

Mal piscamos os olhos e o meio do ano está logo aí. Esse post ainda não é o fechamento mensal, mas um registro rápido dos livros que li (e o que estou lendo) em 2024.

Vamos a lista.

1 - Como falar em público e encantar pessoas

Motivo: preciso melhorar minhas habilidades de apresentação e compartilhamento de ideias. As vezes sou muito técnico ou insiro muita profundidade em minhas explicações. Ninguém melhor do que o mestre Carnegie para nos ajudar a melhor a nossa comunicação.

Nota: 8,5

2 - Storytelling: Aprenda a contar histórias

Motivo: ainda na linha de melhorar a minha oratória e apresentação, esse livro me ajudou bastante a estruturar as minhas apresentações em formato de histórias, a linguagem universal e que todos entendem.

Nota: 9

3 - Guia Suno de Fundos Imobiliários

Motivo: Os nossos famosos FIIs são a opção da moda no mundo dos investimentos, resolvi ler esse material para me aprofundar no tema.

Nota: 5

O livro peca pela falta de profundidade no tema, além de um formato duvidoso, me parecendo um “catado” de textos aleatórios concentrados em um material único. Pra quem já investe nessa classe de ativos e possui um conhecimento razoável do tema, esse livro não irá trazer novidades. Recomendado apenas para quem é leigo no assunto.

4 - System Design on AWS

Motivo: TI é a profissão do ansioso que vos escreve logo, leituras técnicas serão sempre presente na minha lista, gostei desse livro por fazer uma recapitulação dos conceitos gerais de arquitetura e sistemas distribuídos, além de direcionar toda a solução e implementação usando AWS (cloud provider da Amazon).

Apesar de ser mais do mesmo em muitos temas, os autores apresentam os conceitos de uma maneira simples e fácil, tornando sua leitura bem legal.

Nota: 8

5 - Understanding Distributed Systems

Esse livro estou lendo atualmente, devo concluí-lo até o final do mês.

Motivo: Ainda na linha da melhoria dentro da minha profissão, escolhi esse livro para rever alguns conceitos antigos porém, bem presentes no dia a dia do meu trabalho, sendo necessários sempre revê-los.

Esse livro só não vai ganhar um 10 porque não deu profundidade em alguns temas, mas o autor consegue explicar com pouco texto assuntos bem complexos como replicação, consenso, leader election, etc.

Nota: 9

Até o próximo post pessoal.

Fechamento mensal - R$ 1.090.664,22 - Março 2024

Salve nobre leitores. Estamos aqui pra mais um post de fechamento mensal.

Mês normal tanto na rotina quanto nos investimentos, trabalho na mesma pegada e correria de sempre.

Um fato que tenho observado desde quando ultrapassei a faixa dos 700-800k é que os aportes mensais são inferiores ao crescimento natural da carteira, é a famosa bola de neve dos juros compostos agindo. 

Neste mês fiz um aporte de cerca de R$ 8.500 contudo, tive um crescimento de cerca de 28k no mês na carteira em relação ao último mês.

Tudo bem que apesar de estarmos em um mercado morno nos últimos meses, não tivemos fortes quedas, o que ajuda nessa percepção. O fato é que quem investe sabe: fortes quedas não é “se” vão acontecer mas sim “quando”.

Dólar em 28/03/2024: R$ 5,01

Primeiro, vamos a renda passiva. Total de R$ 2.665,38

• FIIs: R$ 1.140,39
• USD: U$ 304,39 (R$ 1.525,99)

Fechamento mensal do patrimônio:

• Conta corrente: 2.759,35
• Previdência: 118.801,84
• FGTS: 59.181,07
• Investimentos BRL: 451.023,95
• Investimentos USD: 458.898,01

Total patrimônio: R$ 1.090.664,22

Distribuição do patrimônio BRL x USD:

Distribuição dos investimentos entre renda fixa X variável:

Evolução patrimonial:

Até o próximo post amigos!

O melhor blog da finansfera!

Desde que conheci o Ser Rico ou Não, minha forma de acessar e ler conteúdos aqui da finansfera mudou radicalmente.

Além de agrupar e centralizar todos os blogs que já acessava, descobri excelentes novos canais. Outro ponto que facilita é o formato feed/RSS like, exibindo os últimos posts em primeiro lugar.

Acessem e interajam com esse blog, recomendo bastante.

Fechamento mensal R$ 1.062.684,05 - Fevereiro 2024

Olá amigos leitores.

Como falei no último post, a marca do milhão foi alcançada em 28/02/2024.

Nesse post além de falar do fechamento mensal vou explicar a alocação que realizei para o bônus.

Não vou entrar em detalhes de quanto recebi de bônus, mas vou abrir o valor a ser alocado: 138 mil reais.

Dessa grana reservada para investimentos, sendo a seguinte distribuição:

• 83 mil BRL: convertidos para USD e investidos 80% no ETF VT e 20% no ETF SHV
• 55 mil BRL: dedicados a investimentos em nosso mercado

Dos 58 mil BRL fiz a seguinte divisão:

• 30 mil: investidos nos FIIs da carteira
• 15 mil: investidos no ETF DIVO11
• 10 mil: investidos em Tesouro Selic 

Essa lógica de alocação se deu pelos seguintes motivos:

• Continuar a busca pelo equilíbrio 50/50 (ou pelo menos manter 50/40) da alocação de capital entre BRL x USD.
• Aumentar a exposição em renda variável global.
• Aumentar a renda passiva dos FIIs.
• Balancear a carteira em ações e renda fixa.

Creio que após essa alocação, nos próximos meses ao longo desse ano chegarei a distribuição desejada (algo em torno de 40%-50% em USD) logo após vou repensar a estratégia.

Outro ponto é que o capital investido em VT/USD não terá uso pelos próximos 10 anos, mitigando assim qualquer risco cambial e/ou do mercado de ações durante o período.

Reservei uma boa parcela da bonificação para fazer algumas melhorias em casa, presentear a senhora ansiosa e já fazer uma reserva de capital em USD para as próximas férias. O fechamento desse mês poderia estar mais polpudo, mas equilíbrio é tudo.

Investir é mega importante, mas realizar os desejos de momento também tem o seu valor.

Sem mais delongas, vamos ao fechamento mensal 

• Conta corrente: 4.192
• Previdência: 117.543,37
• FGTS: 56.997,82
• Investimentos BRL: 447.694,82
• Investimentos USD: 436.256,04

Total patrimônio: R$ 1.062.684,05

Distribuição do patrimônio BRL x USD:

Distribuição dos investimentos entre renda fixa X variável:

Renda passiva - Fev/24 - R$ 1.313,78

• FIIs: 1.026,65
• USD: 57,89 = R$ 287,13

Até o próximo post amigos!